Политика AML и KYC

Введение

На Kent Casino нашей главной приоритетной является обеспечение безопасности наших пользователей и клиентов. Для подтверждения личности каждого клиента мы проводим процесс проверки учетной записи в три этапа. Этот процесс необходим для обеспечения достоверности данных зарегистрированных пользователей и удостоверения того, что используемые методы депозита не связаны с незаконными действиями.

Цель AML и KYC

Основная цель политики AML и KYC на Kent Casino — предотвращение отмывания денег. Мы также учитываем различные национальности и происхождения клиентов, что требует принятия различных мер безопасности при выполнении операций средствами платежей и вывода средств.

Соблюдение стандартов AML и KYC

Kent Casino строго соблюдает стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с директивами Европейского Союза.

Требования политики AML/KYC

Наши политики AML/KYC соответствуют следующим требованиям:

  • Европейский Союз: «Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег».
  • Европейский Союз: «Регуляция 2015/847 о сопровождении переводов средств».
  • Европейский Союз: Различные регуляции, включая санкции и ограничительные меры против лиц и товаров, включая двойственное использование товаров.
  • Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств».

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важным элементом политики AML и KYC. Этот процесс включает в себя предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждого из которых сопровождается рукописной заметкой, в которой упоминаются шесть случайно сгенерированных чисел.

Также требуется предоставление второй фотографии пользователя. Пользователи имеют возможность стереть конфиденциальную информацию, оставляя видимыми дату рождения, национальность, пол, имя и фамилию.

Обратите внимание, что на одной из фотографий должны быть видны все четыре угла удостоверения личности, и все детали должны быть хорошо читаемыми, за исключением тех, которые можно скрыть. При необходимости мы можем запросить дополнительные детали или провести дополнительные проверки.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Лица, занимающие видное общественное положение, такие как президенты, политики и мэры, считаются политически значимыми лицами (PEP). Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и Kent Casino стремится минимизировать этот риск.

Мы проводим проверки, чтобы определить статус клиента как политически значимого лица и соблюдаем соответствующие меры безопасности в соответствии с нашей политикой AML/KYC.

Мы придерживаемся строгой политики AML (предотвращение отмывания денег) и KYC (знай своего клиента), чтобы обеспечить безопасность наших пользователей и клиентов. В этой статье мы подробно расскажем о категориях политически значимых лиц (PEP), санкционных списках, проверке адреса и источниках средств.

Категории политически значимых лиц (PEP)

PEP делятся на следующие категории:

  1. Иностранные политически значимые лица: Включают глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, высокопоставленных правительственных, судебных или военных чиновников, высших руководителей государственных корпораций, видных представителей политических партий в другой стране.
  2. Внутренние политически значимые лица: Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции.
  3. Политически значимые лица международных организаций: Это лица, которым международная организация доверила или была доверена видная должность, такие как директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.
  4. Члены семьи: Лица, связанные с политически значимым лицом либо напрямую (кровное родство), либо через брак или аналогичные формы партнерства.
  5. Близкие партнеры: Лица, тесно связанные с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Информация о PEP получается из официальных правительственных и международных организаций.

Санкционные списки

Наши проверки включают следующие санкционные списки:

  • United Nations
  • European Union
  • US Treasury Department
  • The United Kingdom Ministry of Finance
  • Switzerland SECO
  • Australian sanctions

Сотрудники могут также проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы используем электронные проверки, включая проверку в двух базах данных. Если электронная проверка не проходит, пользователь/клиент может предоставить документы вручную.

Подходящими документами являются:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выданный в течение последних 3 месяцев на юридический адрес.
  • Официальные документы, выданные правительством, подтверждающие место проживания.

Документы должны быть четкими и содержать видимые углы документа. Сотрудники также могут провести дополнительные проверки при необходимости.

Проверка источника средств (SOW)

Если пользователь вносит более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания источника происхождения средств (SOW). Примеры SOW включают владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и другие. Важно, чтобы происхождение и законность средств были ясными. В противном случае могут потребоваться дополнительные документы.

Если один и тот же пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро в один раз или несколько транзакций, сумма которых составляет эту сумму, учетная запись будет заморожена до прохождения соответствующей проверки.

Завершение первого этапа

На первом этапе пользователи должны предоставить базовую информацию, включая имя, фамилию, национальность, пол и дату рождения. Эта информация сохраняется и обрабатывается программным обеспечением. Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости.

Kent Casino также может запрашивать банковский перевод/кредитную карту для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Политика AML и KYC на Kent Casino создана для обеспечения безопасности и защиты интересов всех наших пользователей и клиентов.